תכנון וייעוץ פרישה
מהו תכנון /ייעוץ לקראת פרישה?
תכנון פרישה נועד ליצור תוכנית כלכלית מותאמת אישית לפני היציאה לפנסיה
היועץ לוקח בחשבון את היכולות הכלכליות שלכם, החסכונות שצברתם לאורך חייכם וגם את הרצונות והחלומות שלכם לגיל הפרישה.
לצד ההוצאות והאתגרים הכלכליים הצפויים, תוך השארת סכומים גם למצבים שאינם צפויים מראש.
מתוך הנתונים בונים אסטרטגיה כלכלית שתשרת את המטרות שלכם ותלווה אתכם במשך שנות הפרישה..
מטרתו של תכנון פרישה נכון היא לאפשר לכם לנצל את החסכונות שצברתם כך שהם יספיקו לאורך זמן וישמשו גם להוצאות השוטפות,
גם להוצאות לא מתוכננות וגם להגשמת תוכניות (וחלומות) הנוגעות לכם ולבני המשפחה.
תכנון פרישה יעזור לכם לקבל החלטות חשובות לגבי כלל מקורות החסכון העומדים לרשותכם לרבות : הנכסים הפנסיונים, הפיננסיים ,נכסי נדל"ן ועוד,
לתזמן את מועד קבלת קצבת הפנסיה הראשונה והאם יהיה נכון עבורכם לבצע משיכה הונית של סכום כסף גבוה באופן חד פעמי
בגיל הפרישה, או לקבל קצבה מקסימלית בכל חודש.
קיבוע זכויות : התכנון מתייחס להיבטי המיסוי הכרוכים בחלופות השונות ולניצול הטבות המס המוקנות בחוק (במטרה לשלם מס מיזערי ככל הניתן )
תהליך הייעוץ
- שיחה / פגישת הכרות , ראיון אישי ואיסוף נתונים*
- בפגישה זו נכיר , נקשיב לשאיפותיך, צרכיך ובקשותיך מתהליך הייעוץ .
- נקבל ממך (במייל) את טפסי המידע שמילאת (שאלון פרטים אישיים וצרכים, ייפוי כוח לקבלת מידע ).
- נקבל ממך את הדוחות שאספת מכל הקופות שברשותך (ככל הנדרש) .
- נחתום על הסכם ייעוץ .
2. עיבוד , ניתוח וכתיבת דו"ח ייעוץ פנסיוני / חוות הדעת /תכנית עבודה
- אנו נכין עבורך דו"ח הכולל בחינה, ניתוח והצגת התיק הפנסיוני הקיים ,
מסקנות והמלצות לביצוע , אפשרויות לשיפור וליישום .
- הדוח כולל הדמיות מחשב לתיק הקיים והמומלץ , באמצעות מערכת מומחים.
3. פגישת ייעוץ *
- בפגישה זו נגיש לך את הדו"ח ואת תכנית העבודה ,בליווי הצגתם .
- נגיש לך הסבר מקיף על התיק הפנסיוני , מסקנות הדו"ח ,המלצות והכוונה לביצוע.
* פגישה פיזית / טלפונית / בזום .
